Czech Slovak

Moje služby

michal sikora Zajistím komplexní práci, aby osoba, rodina byla finančně ve skvělé kondici, finančně v bezpečí a její majetek rostl.

Pokud potřebujete řešit hypotéku na koupi bytu, výstavbu domu, stavební úvěr na rekonstrukci, úrazové, životní pojištěni, stavební spoření nebo bezpečné investice, tak je nutností to řešit komplexní práci v rámci vašeho finančního plánu. Pečlivá příprava a finanční plán vám tak ušetří mnoho peněz.

PRVNÍ SETKÁNÍ

Toto setkání je bezplatné a dozvíte se, co můžete od spolupráce se mnou očekávat, s čím vám mohu pomoci.

Zásadním krokem je, že se vás budu ptát na váš rodinný rozpočet, abych zjistil, jaká je vaše finanční situace a mohl vám na jejím základě připravit finanční plán šitý na míru.

V průběhu tohoto setkání vám budu klást spoustu otázek týkajících se vašeho vztahu k penězům, vašich plánů do budoucna, vašeho života. To vše proto, abych vás dobře poznal a mohl kvalifikovaně připravit finanční plán, který přesně odpovídá tomu, co potřebujete, chcete a můžete si dovolit.

Na základě všech informací, které se od vás na této schůzce dozvím, vypracuji finanční plán, který vám představím na dalším setkání.

DRUHÉ SETKÁNÍ

Toto setkání a vytvoření finančního plánu je na mé náklady. Představím vám zde váš osobní finanční plán, který vychází z vašich možností, plánu a cílů, tak jak jsme o nich mluvili na první schůzce. Finanční plán uceleně řeší problematiku vašich osobních financí.

Na konci tohoto setkání se rozhodnete, zda o spolupráci máte zájem. Pokud NE, tak v tomto bodě naše spolupráce končí a vás to nestálo ani 1Kč. Pokud ANO postupnými kroky začneme finanční plán realizovat ve vzájemné důvěře a respektu za předem dohodnutých podmínek.

NÁSLEDNÁ SETKÁNÍ

Sestavením finančního plánu ale vše jen začíná. Vaše životní a finanční situace se může v dalších letech měnit. Celou dobu jsem Vám neustále k dispozici a spolu upravujeme váš finanční plán tak, aby vždy splňoval vaše potřeby, možnosti a cíle.

Spolupracuji s více než pěti desítkami finančních společností na českém trhu - bankami, pojišťovnami, investičními společnostmi. Vybírám do vašeho portfolia nástroje, které nejlépe vedou ke splnění vašich požadavků.

Kvalitní finanční plánování založené na odborných znalostech, nezávislosti a objektivitě je pro každého člověka obrovským přínosem.

Finanční pohoda je v životě velmi důležitá, přenáší se do celého našeho života a ovlivňuje naše rozhodnutí, nálady, vztahy, výchovu dětí apod.

Oblasti, které se v rámci plánovaní často řeší a je nutnosti je řešit komplexní práci v rámci finančního plánu:

  •     koupě bytu, domu
  •     rekonstrukce bytu, domu
  •     koupě auta
  •     spoření na dovolenou
  •     spoření pro děti
  •     spoření na důchod
  •     životní pojištění
  •     pojištění auta, bytu, domu
  •     půjčky
  •     refinancování stávajících úvěrů
  •     daňové výhody
  •     aj.